客户常见问题
1.什么是合格投资者？
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000 万元的单位；
（二）金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50 万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
2.什么是契约型私募基金？
私募投资基金是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。契约型私募基金是指管理人、托管人、合格投资者三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行的一种私募基金。基金管理人负责基金的管理运营，基金托管人负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。合格 投资者参与基金投资，享有投资收益并承担相应的投资风险。
3.契约型私募基金的监管机构是谁？
中国证监会及其派出机构依照《证券投资基金法》、 《私募投资基金监督管理暂行办法》和中国证监会的其他有关规定，对私募基金业务活动实施监督管理。中国证券投资基金业协会依照《证券投资基金法》、 《私募投资基金监督管理暂行办法》对私募基金业务活动实施自律管理。
4.购买契约型私募基金的客户资金是否安全？
契约型私募基金一般由基金托管人进行基金资产的保管和处置，基金托管人一般为经营稳健且具备相关资质的商业银行或证券公司，基金资产独立于基金托管人的自有资产。也就是说，有基金托管人提供托管服务的契约型私募基金，客户资金由基金托管人负责监管，不会被其他任何人任意提取，同时即便基金托管人破产，基金资产也不受影响，因此是相对安全的。
5.证券类契约型私募基金的投资范围是哪些？
证券类契约型私募基金的投资范围一般包括股票、债券、期货、期权等合同约定的证券类投资标的。投资者在购买证券类契约型私募基金时应关注并充分了解合同约定的投资范围。
6.购买证券类契约型私募基金的风险是哪些？
购买证券类契约型私募基金面临的风险一般包括证券市场风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、资金损失风险、税收风险等风险，相关风险内容应在产品合同中详细列示，投资者在购买前应认真阅读并进行充分的自我评估，签署风险揭示书。
7.购买契约型私募基金时需要提供哪些证件？
若投资者为自然人，需提供以下资料：
（1）身份证明文件（身份证或护照）复印件一式两份、资产证明文件或收入证明；
（2）本人认/申购账户的同名银行借记卡正反面复印件一式两份；
若投资者为法人，则需要提供以下资料：
（1）法人营业执照副本复印一式两份、资产证明文件；
（2）法定代表人有效身份证件复印件一式两份；
（3）法定代表人证明书一式两份；
（4）银行认购账户（银行开户证明，户名应为法人全称）复印件一式两份；
（5）若授权他人（经办人）办理，还需要提供经法定代表人签字并加盖公章的法定代表人授权委托书一式两份，以及经办人有效身份证件复印件一式两份；
8.推介期间的利息归谁？怎么结算？
一般而言，推介期间产生的利息归投资者所有， 投资者因认购私募基金产品而产生的推介期间利息在基金投资者的资金到达托管账户之日折算为基金份额归投资者所有（产品合同另有约定的，从其约定）。
9.中国龙系列产品开放申购与赎回的频率？
中国龙系列产品根据不同产品的合同约定，一般会有6-12个月的封闭期，封闭期结束后的申购赎回频率一般为月度、季度或年度（产品合同另有约定的，从其约定），直至单个产品中投资者人数达到产品合同约定的上限后封闭。关于申购与赎回等业务的办理，请参照业务办理指南。
10.如您有其他问题，请拨打全国客服热线4006688801垂询。
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000 万元的单位；
（二）金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50 万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
2.什么是契约型私募基金？
私募投资基金是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。契约型私募基金是指管理人、托管人、合格投资者三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行的一种私募基金。基金管理人负责基金的管理运营，基金托管人负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。合格 投资者参与基金投资，享有投资收益并承担相应的投资风险。
3.契约型私募基金的监管机构是谁？
中国证监会及其派出机构依照《证券投资基金法》、 《私募投资基金监督管理暂行办法》和中国证监会的其他有关规定，对私募基金业务活动实施监督管理。中国证券投资基金业协会依照《证券投资基金法》、 《私募投资基金监督管理暂行办法》对私募基金业务活动实施自律管理。
4.购买契约型私募基金的客户资金是否安全？
契约型私募基金一般由基金托管人进行基金资产的保管和处置，基金托管人一般为经营稳健且具备相关资质的商业银行或证券公司，基金资产独立于基金托管人的自有资产。也就是说，有基金托管人提供托管服务的契约型私募基金，客户资金由基金托管人负责监管，不会被其他任何人任意提取，同时即便基金托管人破产，基金资产也不受影响，因此是相对安全的。
5.证券类契约型私募基金的投资范围是哪些？
证券类契约型私募基金的投资范围一般包括股票、债券、期货、期权等合同约定的证券类投资标的。投资者在购买证券类契约型私募基金时应关注并充分了解合同约定的投资范围。
6.购买证券类契约型私募基金的风险是哪些？
购买证券类契约型私募基金面临的风险一般包括证券市场风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、资金损失风险、税收风险等风险，相关风险内容应在产品合同中详细列示，投资者在购买前应认真阅读并进行充分的自我评估，签署风险揭示书。
7.购买契约型私募基金时需要提供哪些证件？
若投资者为自然人，需提供以下资料：
（1）身份证明文件（身份证或护照）复印件一式两份、资产证明文件或收入证明；
（2）本人认/申购账户的同名银行借记卡正反面复印件一式两份；
若投资者为法人，则需要提供以下资料：
（1）法人营业执照副本复印一式两份、资产证明文件；
（2）法定代表人有效身份证件复印件一式两份；
（3）法定代表人证明书一式两份；
（4）银行认购账户（银行开户证明，户名应为法人全称）复印件一式两份；
（5）若授权他人（经办人）办理，还需要提供经法定代表人签字并加盖公章的法定代表人授权委托书一式两份，以及经办人有效身份证件复印件一式两份；
8.推介期间的利息归谁？怎么结算？
一般而言，推介期间产生的利息归投资者所有， 投资者因认购私募基金产品而产生的推介期间利息在基金投资者的资金到达托管账户之日折算为基金份额归投资者所有（产品合同另有约定的，从其约定）。
9.中国龙系列产品开放申购与赎回的频率？
中国龙系列产品根据不同产品的合同约定，一般会有6-12个月的封闭期，封闭期结束后的申购赎回频率一般为月度、季度或年度（产品合同另有约定的，从其约定），直至单个产品中投资者人数达到产品合同约定的上限后封闭。关于申购与赎回等业务的办理，请参照业务办理指南。
10.如您有其他问题，请拨打全国客服热线4006688801垂询。
沪公网安备 31011502017994号